Платежная система e-gold - любимое средство расчета киберпреступников

Количество и виды преступлений в сети интернет постоянно возрастает. Хакеры спокойно торгуют украденной банковской информацией, данными кредитных карточек, кряками, порнографией. Сделав таким образом немалые деньги, они исчизают в лабиринтах онлайн отчетностей. Многих таких киберпреступников объединяет e-gold Ltd.

E-gold - это "цифровая валюта". Открытие счета в www.e-gold.com онимет у вас только несколько щелчков мыши. Клиенты могут использовать чужое имя если они хотят поскольку никто это не проверяет. С кредитной карточкой или телеграфным переводом, потребитель вводит устройства в e-gold. Эти средства могут затем передаются несколькоми щелчками чему-нибудь еще на счет e-gold. Для получателя, выводящего e-gold на наличные деньги также анонимно.

E-gold апеллирует "золотым жукам": людми, которые инвестируют в драгоценный металл и верят, что деньги будут сохранены таким путем. E-gold хвастает, что цифровая валюта полностью закреплена золотом в хранилищах в Лондоне и Дубае. Но e-gold также апеллирует, что многие хотят переместить деньги быстро и анонимно. Американские банки и стандартные денежные передатчики подобно Вестерн Юнион юридически проверяют клиентов и сообщают о подозрительных сделки в правительство. E-gold кажется, идет по другому пути и избегает таких обязательств, да и сама компания зарегистрирована с 2000 года в оффшоре.

Представители првоохранительных органов обеспоконы, что цифровая валютная промышленность становится машиной для отмыва денег для киберпреступников. Вечером 19 декабря, агенты с ФБР и Secret Service raided the Melbourne "навестили" офис родительской компании e-gold - gold & Silver Reserve Inc., и соседний дом своего основателя, Джэксона Douglas L.. Агенты копировали документы и компьютерные файлы, но пока выводы не приведены. Secret Service raided the Melbourne и ФБР не дают разъяснение по этому налету. Джэксон отверг любое правонарушение, все-же налет является первым признаком того, что федеральные расследователи рассматривают e-gold как магнит для online проступков. ФБР отдельно около дюжины расследований в которой e-gold появляется как "общий знаменатель".

Потенциальная опасность e-gold очень высока. Расследователи называют, другие цифровые валюты, которые аналогично используются для продажных целей. Извыстна по крайней мере дюжина услуг во всех странах, а оссобенно в России и Панамене, на которых E-gold И конкуренты делают деньги беря небольшие гонорары процента в тех сделках.

Наиболее юридический интерес правоохранительных органов к e-gold включает предполагаемое мошенничество, а также отмыв денег потребителями е-голд. Путешествие по интернету дало ответ на этот вопрос. Один сайт при продаже крам данные счета в банке и информацию кредитной карточки. Некоторые сайты, распространяющие детскую порнографию оставили принимать Визу и MasterCard недавно перешли на e-gold.

Но самое главное беспокойство правохранительных органов вазникает от того, что е-голд и другие платежные системы могут финансаровать терроризм.

Doug Jackson, человек который придумал е-голд. Фанатик золотого стандарта, онт становится в 49 лет пионером цифровых валют. затем любой человек от Китая до Перу мог использовать е-голд.

Так случилось, что Doug Jackson своим детищем укрыл многих преступников. Сидя в конференц комнате в Мельбурнском офисе за три месяца перед федеральным налетом, он признал, что у него была "шести дюймовая кипа" повесток в суд из таких агентств как ФБР, Ценные бумаги & Биржевая Комиссия, и США. Ему нужно было предоставить информацию о некоторых подозрительных клиентах. В ФБР говорят, что Джэксон может и начал свое причудливое дело (бизнес) из невиновных намерений, но в течение последних лет e-gold привлек изнаночную клиентуру. Федеральный налет показывает, что агенты фокусируют на e-gold внимание.

Джэксон не реагировал на сообщения после налета. Но раньше, он отвергал горячо все обвинения. Он сказал что отвечает только по официальным вопросм. Он признал, все-же, что свой персонал состовлят только 15 человек, поэтому им не разорваться. E-gold имеет около 1.2 миллионов профинансированных отчетностей через которые проходит сделки стоимостью $1.5 миллиардов за 2005. Что касается идеи того, что он должен систематически проверять тождества клиента и финансовых потоков, он доказывает, что - не его работа: "Мы не подтверждаем поскольку это отличие нас от любой другой системы".

Открывшыйся в 1996, e-gold стал частью ранней волны систем оплаты в интернет, которые преобразовывали стандартные деньги в валюту Web. Некоторые потом закрымись. Другие живут и развиваются, как например, PayPal, который учредил online аукцион eBay Inc., выпускает кредитную карточку.

Однако несмотря на все премущества цифровых денег у нах есть ограмный недостаток для борьбы с преступностью - анонимность. Подтверждение этого часто встречается в интернете. Так например один балбес продавал семена марихуаны через интернет и при расчетах использовал e-gold, WM. На официальные запросы правоохранительных органов получены отрицательные ответы. В ноябре 2005 балбес имеющий кличку HellStorm путем мошенничества завладел множеством отчетностей (тоже отрицательный ответ). Так можно перечислять множество случаев мошенничества, а главное тождество в них одно - процессор е-голд.

Источник businessweek.com перевод slasant.info